Adresă
Str. Alexandru Lăpușneanu 14, Iași 700057, România
Despre noi
O firmă de consultanță construită pe încredere și prudență
Peste un deceniu de practică în protecția capitalului, cu clienți din mediul privat și antreprenorial din toată România.
Cine suntem și ce facem, concret
Dumitru & Constantin este o firmă de consultanță specializată în protecția capitalului, cu sediul în Iași. Activăm din 2011 și oferim servicii de analiză și gestionare a riscului financiar, structurare patrimonială, consultanță în alegerea produselor de asigurare adecvate și planificare succesorală pentru persoane fizice cu patrimonii semnificative și pentru antreprenori. Nu suntem o bancă, nu suntem un fond de investiții și nu gestionăm direct activele clienților noștri. Rolul nostru este cel de consilier independent: analizăm situația, identificăm riscurile, propunem soluții structurate și rămânem alături de client pe tot parcursul implementării și ulterior, în revizuirile periodice. Clienții noștri sunt, în principal, antreprenori cu afaceri mature, medici și avocați cu venituri ridicate, și familii care doresc să planifice transmiterea patrimoniului către generația următoare. Lucrăm în mod special cu persoane care înțeleg că protecția patrimoniului este un proces continuu, nu un eveniment singular.
Cum lucrăm și unde ne sunt limitele
Procesul nostru de lucru este structurat și previzibil: începem cu un diagnostic complet al situației patrimoniale și al expunerilor la risc, urmat de elaborarea unui plan scris cu recomandări concrete și cuantificate. Implementarea se face în etape, cu puncte clare de verificare și cu implicarea juriștilor și contabililor clientului acolo unde este necesar. Nu lucrăm în regim de urgență artificială și nu recomandăm restructurări bruște ale patrimoniului. Onestitatea cu privire la limitele noastre este parte din identitatea firmei: nu suntem avocați și nu putem oferi consultanță juridică propriu-zisă — colaborăm cu cabinete specializate pentru această componentă. Nu gestionăm fonduri sau active în mod direct și nu avem autorizație de administrare de portofolii de la ASF. Dacă un client are nevoie de aceste servicii, îl direcționăm către parteneri de încredere. Rezultatele pe care le obținem depind în mare măsură de calitatea informațiilor pe care clientul ni le pune la dispoziție și de disponibilitatea sa de a urma planul agreat — fără această colaborare autentică, orice strategie rămâne doar o intenție pe hârtie. Suntem o echipă mică și preferăm să păstrăm un număr controlat de clienți activi, astfel încât fiecare dosar să primească atenția pe care o merită. Aceasta înseamnă că, uneori, avem liste de așteptare pentru noi colaborări — o realitate pe care o comunicăm deschis.
Date de contact
Biroul nostru este situat în centrul Iașului, la Str. Alexandru Lăpușneanu 14. Programul de lucru este de luni până vineri, între orele 09:00 și 18:00. Suntem disponibili și prin e-mail pentru solicitări inițiale.